Coinbase Europe Limited, європейське відділення американської криптобіржі Coinbase, погодилося сплатити штраф у розмірі 21,5 мільйона євро (24,7 мільйона доларів) Центральному банку Ірландії (CBI) після серії збоїв у кодуванні, через які тисячі транзакцій клієнтів не перевірялися на предмет підозрілої активності між 2021 і 2022 роками.
Ірландці сказав регулятор помилки являли собою «критичне порушення відповідності» в системі моніторингу транзакцій Coinbase, яка призначена для позначення потенційного відмивання грошей або іншої незаконної поведінки.
Повідомляється, що збої вплинули на близько 31% усіх транзакцій, проведених Coinbase Europe за цей період, на суму понад 202 мільярди доларів. повідомляє Irish Independent.
Coinbase посилює контроль після штрафу в розмірі 21,5 млн євро за помилки моніторингу транзакцій
Розкрито Coinbase угоду в блозі в четвер, підтверджуючи, що вона повністю співпрацювала з регулятором.
Компанія заявила, що проблема виникла через три помилки кодування, які призвели до несправності п’яти з 21 сценарію моніторингу транзакцій, що призвело лише до часткової перевірки певних транзакцій.
У рамках перевірки Coinbase повторно проаналізувала близько 185 000 транзакцій із приблизно 97 мільйонів оброблених загалом.
Повторна перевірка призвела до того, що ірландським органам влади було подано близько 2700 звітів про підозрілі транзакції (STR) загальною вартістю 13 мільйонів євро.
У Coinbase заявили, що угода не свідчить про те, що будь-яка з позначених транзакцій була підтверджена як пов’язана з злочинною діяльністю.
Рішення Центрального банку ґрунтувалося на середньорічному доході Coinbase в Європі, який оцінюється в 417 мільйонів євро між 2021 і 2024 роками.
Біржа заявила, що виправила недоліки кодування протягом декількох тижнів після виявлення, і з тих пір посилила свої системи моніторингу та перевірки відповідності, щоб уникнути подібних помилок.
Coinbase Europe, яка відкрила свій офіс у Дубліні в 2018 році, розширює свою присутність по всьому ЄС напередодні регулювання ринків криптовалютних активів (MiCA).
У 2023 році компанія обрала Ірландію своїм європейським центром, що дозволило їй працювати в усіх 27 країнах-членах ЄС після того, як MiCA набуде чинності.
Європейські підрозділи Coinbase перебувають під тиском через розгортання репресій проти відмивання коштів
Врегулювання в Ірландії доповнює серію останніх регуляторних проблем, з якими зіткнулися міжнародні організації Coinbase.
У липні 2024 року британська дочірня компанія Coinbase, CB Payments Limited, був оштрафований на 3,5 мільйона фунтів стерлінгів (4,5 мільйона доларів) Управлінням з питань фінансової поведінки (FCA) за порушення добровільного обмеження, яке забороняло залучати клієнтів із високим ризиком.
FCA виявило, що CB Payments надала послуги електронних грошей понад 13 000 таких клієнтів, які разом переказали майже 226 мільйонів доларів через пов’язані з Coinbase платформи, незважаючи на обмеження.
Рішення FCA стало першим правозастосуванням Положення про електронні гроші Великобританії 2011 року, що викликало занепокоєння щодо ширшого регуляторного контролю над криптокомпаніями у Британії.
Правознавці пізніше описав цей переїзд як «одноразовий» випадок а не початок репресій у всьому секторі.
По всій Європі влада також посилює свої дії боротьба з відмиванням грошей (AML) нагляд за криптоплатформами перед повним розгортанням MiCA.
У Франції регулятори були проведення перевірок проти відмивання коштів на місці десятків зареєстрованих фірм цифрових активіву тому числі Binance та Coinhouse, щоб визначити, які організації відповідають стандартам ліцензій для всього ЄС.
Повідомляється, що Французьке управління пруденційного нагляду та вирішення проблем (ACPR) доручило Binance посилити контроль ризиків під час цих перевірок.
Регулятори у Франції, Австрії та Італії також закликали провідну ринкову організацію ЄС здійснювати безпосередній нагляд за основними криптовалютними біржами на тлі занепокоєння з приводу неузгодженого застосування в країнах-членах.
Coinbase, зі свого боку, підкреслила у своїй заяві, що вжила комплексних заходів для зміцнення своїх систем моніторингу транзакцій.
Компанія розширила свої протоколи тестування, запровадила додаткові рівні внутрішнього нагляду та додала нові сценарії моніторингу для виявлення діяльності з високим ризиком.
«Coinbase визнає важливість ефективних процедур боротьби з відмиванням коштів і дуже серйозно ставиться до наших зобов’язань згідно із законодавством щодо боротьби з відмиванням коштів та регуляторними вказівками», — заявили в компанії, повторюючи свою мету створити «найбільш надійну, сумісну та безпечну платформу у світі».
Пост Coinbase оштрафували на 24,7 мільйона доларів через «критичні» технічні помилки, через які підозрілі транзакції не перевірялися вперше з’явився на Криптоновини.
