Казахстан обмежує криптовалютну торгівлю лише монетами, схваленими Центральним банком

Глава держави Казахстан Касим-Жомарт Токаєв ухвалив законодавство про банки та банківську діяльність у Республіці Казахстан, встановлюючи комплексну нормативну базу для цифрових активів.

Закон надає центральному банку країни повноваження визначати, якими криптовалютами можна торгувати на регульованих біржах.

Законодавство, деталізоване нещодавно офіційний документохоплює понад п’ять окремих змін і доповнень до різних законодавчих актів, які стосуються регулювання фінансового ринку, комунікацій та процедур банкрутства.

Закон також запроваджує комплексну нормативну базу для цифрових фінансових активів, водночас посилюючи контроль над «незахищеними» криптовалютами, такими як Bitcoin і Ethereum.

Казахстан запроваджує трирівневу структуру цифрових активів

Значною подією є авторизація та регулятивне впровадження цифрових фінансових активів як нового класу активів у Казахстані.

Нова нормативна структура класифікує цифрові фінансові активи на три різні типи, кожен з яких підпадає під різні механізми нагляду.

На стейблкоїни, забезпечені фіатною валютою, поширюватимуться вимоги Національного банку щодо їх випуску, обігу та викупу.

Цифрові фінансові активи, забезпечені фінансовими інструментами, правами власності, товарами чи іншими матеріальними активами, представляють другу категорію, тоді як фінансові інструменти, випущені в електронному вигляді на цифрових платформах, складають третій рівень.

Оператори цифрових платформ працюватимуть як нещодавно ліцензовані суб’єкти фінансового ринку, уповноважені випускати ці активи, відповідно до вимог до традиційних фінансових інструментів, включаючи протоколи управління ризиками та стандарти захисту інвесторів.

Крім того, закон стосується іншої категорії цифрових активів, «незахищених цифрових активів», посилаючись на такі криптовалюти, як біткойн (BTC) і ефір (ETH).

Законодавство передбачає створення криптовалютних біржових організацій, ліцензування та контроль за якими здійснюватиме Національний банк.

Щоб убезпечити інвесторів, Нацбанк буде встановити перелік дозволених до обігу криптовалюта також операційні ліміти та обмеження на криптовалютні біржі.

З метою боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму криптобіржі та учасники інфраструктури ринку цифрових активів віднесені до суб’єктів фінансового моніторингу.

Агресивна боротьба проти незаконних операцій

Регуляторний поштовх Казахстану відбувся після місяців інтенсивних заходів проти несанкціонованої криптовалютної діяльності.

Органи влади закрили 130 незаконних криптобірж у жовтні 2024 року конфіскував віртуальні активи на суму 16,7 мільйона доларів, підозрюваних у відмиванні злочинних доходів.

Лише платформи, ліцензовані Управлінням фінансових послуг Астани та інтегровані з місцевими банками, можуть легально працювати відповідно до Закону про цифрові активи.

Репресії поширилися не тільки на біржі, але й на 81 тіньову групу, яка викрила гроші, загальний обіг яких у 2024 році досяг 24 мільярдів тенге (43 мільйони доларів).

Заступник голови Агентства з фінансового моніторингу Кайрат Біжанов назвав банкомати критичною вразливістю, зазначивши, що зняття готівки склало 13,2 трильйона тенге (24,1 мільярда доларів), що на 1 трильйон більше, ніж у попередньому році.

Анонімні транзакції з використанням номінальних банківських карток дозволяють злочинцям, зокрема кібершахраям і наркоторговцям, діяти без ідентифікації відправника чи одержувача.

Протягом 2023 та 2024 років Держфінмоніторинг заблокував понад 3500 незаконних онлайн-бірж криптовалют за погодженням з РНБО та Міністерством культури та інформації.

Лише у 2024 році регулятори закрили 36 нелегальних обмінників, які обробляли оборот на загальну суму 60 мільярдів тенге (112 мільйонів доларів), а Казахстан офіційно заблокував веб-сайт Coinbase за порушення правил цифрових активів.

Казахстан дає зелене світло криптобанкам і Національному резервному фонду

Незважаючи на суворі примусові заходи, Казахстан одночасно вивчає прогресивні ініціативи щодо цифрових активів.

Прем’єр-міністр Олжас Бектенов оголосив планує запустити криптобанки як частину ширшої стратегії побудови сталої, регульованої екосистеми.

Ці установи пропонуватимуть послуги обміну цифровими активами, безпечні рішення для зберігання та обробку транзакцій через постачальників інфраструктури, включаючи платформи цифрових активів, зберігачів, брокерів і дилерів.

Має намір і Казахстан створити національний резервний фонд криптовалюти Згідно з повідомленням Bloomberg, до початку 2026 року оцінюватиметься від 500 до 1 мільярда доларів.

Ця ініціатива є одним із найамбітніших кроків Центральної Азії щодо інтеграції цифрових активів у державні інвестиційні портфелі, хоча влада зазначила, що фонд уникатиме прямого впливу нестабільних криптовалют, таких як біткойн, і застосовуватиме обережний інвестиційний підхід.

Пост Казахстан обмежує криптовалютну торгівлю лише монетами, схваленими Центральним банком вперше з’явився на Криптоновини.