Франція вдарила по Binance та Coinbase перевірками AML напередодні рішень ЄС щодо ліцензій

Франція проводить перевірки протидії відмиванню грошей (AML) на десятках криптобірж, включаючи Binance та Coinhouse, оскільки регулятори визначають, які з понад 100 зареєстрованих організацій отримають дозволи на діяльність у всьому ЄС відповідно до Регулювання ринків криптоактивів (MiCA)..

Відповідно до Bloombergфранцузький пруденційний наглядовий орган, ACPR, проводив контроль на місці з кінця 2024 року, а Binance доручив посилити контроль ризиків під час перевірки.

«Періодичні перевірки на місці є стандартною частиною нагляду за регульованими установами,“, – заявили в Binance.

Перевірки перевіряють відповідність умовам реєстрації PSAN (постачальника послуг цифрових активів), зокрема тестують засоби контролю протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.

Невиконання висновків ACPR може призвести до санкцій або поставити під загрозу здатність компанії отримати угоди MiCA від Франції, що дозволяє компаніям працювати в усіх 27 країнах-членах ЄС.

Компанії мають отримати ліцензію до червня 2026 року, поки схвалення отримали лише Deblock, GOin, Bitstack і CACEIS, що належить Credit Agricole.

Перевірки відбуваються в той момент, коли Франція, Австрія та Італія закликали провідну ринкову організацію ЄС здійснювати безпосередній нагляд за основними криптокомпаніями та посилити правила після виявлення розбіжностей у реалізації в межах блоку.

Історія Binance французькою мовою

Минулого року, Binance змінила співзасновника Чанпена Чжао з двома новими акціонерами, Yulong Yan і Lihua He, у травні 2024 року, щоб зберегти свій робочий статус у Франції після Чжао визнав себе винним у порушенні банківського законодавства США.

Французьке законодавство забороняє мажоритарним акціонерам із судимістю.

Раніше Чжао володів 100% Binance France. Реструктуризація є частиною “проект глобальної реструктуризації», спрямований на узгодження з нормативними стандартами, оскільки MiCA дозволяє компаніям «паспортувати» свої ліцензії в країнах ЄС.

Франція є стратегічним європейським центром Binance, незважаючи на те, що французька прокуратура веде два розслідування щодо можливого відмивання грошей і несанкціонованої реклами.

Типові вимоги ACPR після перевірок включають наймання додаткового персоналу з комплаєнсу та зміцнення систем ІТ-безпеки, причому компаніям дається кілька місяців на виконання.

Інформація, зібрана ACPR, передається Управлінню фінансових ринків Франції (AMF), яке надає угоди MiCA.

На початку цього року австралійське агентство фінансової розвідки AUSTRAC керував Binance Australia призначити зовнішніх аудиторів після визначення “серйозні занепокоєння” із засобами контролю за відмиванням грошей.

Генеральний директор Брендан Томас підкреслив, що «компанії можуть мати системи, які застосовуються до кількох юрисдикцій, але вони повинні відображати місцеві нормативні вимоги.«

Однак Binance повідомила Cryptonews, що фірма «протягом останніх кількох місяців відкрито та прозоро співпрацювала з AUSTRAC.»

Біржа стверджує, що працевлаштовує “понад 1200 членів команди — майже 22% світової робочої сили — займаються функціями, пов’язаними з дотриманням вимог, причому цього року витрати зростуть на 33%.»

Вчора також обмін завершила придбання південнокорейської біржі Gopax після дворічної регуляторної зупинки, що знаменує її повернення на ринок Кореї.

Розбіжності в правозастосуванні MiCA в Європі

На відміну від Європи, ще в червні 2023 р. Coinbase погодилася виплатити 100 мільйонів доларів для вирішення скарг щодо “історичні недоліки” у своїй роботі з Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка з дотримання нормативних вимог.

Угода включала штраф у розмірі 50 мільйонів доларів США та зобов’язання у розмірі 50 мільйонів доларів щодо інвестицій у програму відповідності протягом дворічного періоду.

Відтоді біржа розробила орієнтовані на криптовалюту інструменти протидії відмиванню грошей і автоматизовану систему моніторингу транзакцій після розслідувань, які почалися в 2021 році.

Для бірж, що працюють в Європі, наприклад OKX, регулятори розглядають штрафні санкції проти біржі після того, як хакери нібито відмили 100 мільйонів доларів украдених коштів Bybit через її платформу Web3.

Однак проблема полягає в тому, що влада все ще обговорює, чи підпадають інтегровані послуги OKX під правила MiCA, при цьому деякі рекомендують скасування дозволу та операційні обмеження.

На тлі нечіткого нормативного забезпечення Eurepo Франція затверджена фондова біржа Lightning (Lise) як перша в країні повністю токенізована біржа акцій у жовтні, забезпечивши ліцензію DLT TSS згідно з пілотним режимом DLT ЄС.

Платформа об’єднує ролі Багатосторонньої торгової системи та Центрального депозитарію цінних паперів у єдиній розподіленій книзі, що забезпечує миттєву торгівлю та розрахунки.

Lise планує провести свої перші IPO на початку 2026 року, орієнтуючись на малі підприємства та підприємства середньої капіталізації, які традиційно стикаються з перешкодами на публічному ринку.

Схвалення позиціонує Францію як європейського лідера з токенізованих цінних паперів, оскільки токенізація активів у реальному світі перевищила 33,9 мільярда доларів, збільшившись понад 10% за останній місяць.

Пост Франція вдарила по Binance та Coinbase перевірками AML напередодні рішень ЄС щодо ліцензій вперше з’явився на Криптоновини.